De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft Saxo Bank A/S drie boetes opgelegd van in totaal 1,6 miljoen euro voor overtredingen door BinckBank N.V., een broker die online beleggingsdiensten aanbood en in 2019 is overgenomen door Saxo Bank.
Uit AFM-onderzoek blijkt dat BinckBank tijdens de migratie naar Saxo Bank heeft gehandeld in strijd met de regels voor vermogensscheiding, risicobeheer en zorgvuldige klantbehandeling.
De AFM startte in 2022 een onderzoek naar aanleiding van signalen van consumenten en een kritisch assurance-rapport van de accountant van BinckBank. Consumenten klaagden op recensie-websites en in de media over vertraagde transacties, onterecht in rekening gebrachte kosten en onvindbare aandelen. De AFM heeft geconstateerd dat BinckBank geen accurate administratie had van beleggingsportefeuilles, onvoldoende controle had over kritieke bedrijfsprocessen en onvoldoende in het belang van haar klanten heeft gehandeld.
De eerste boete van 500.000 euro is opgelegd vanwege ernstige gebreken in de administratie van beleggingsportefeuilles, waardoor niet meer met zekerheid kon worden vastgesteld aan wie beleggingen en gelden toebehoorden. BinckBank heeft hiermee de vermogensscheidingsregels overtreden. Daardoor zouden beleggers onvoldoende beschermd zijn bij een faillissement, verloor BinckBank het overzicht op de beleggingsportefeuilles en ontstond bovendien het risico dat effecten werden uitgeleend (securities lending) zonder toestemming van klanten.
De tweede boete van 500.000 euro is opgelegd omdat BinckBank onvoldoende controle had over de bedrijfsprocessen waarmee zij het risico op verlies of vermindering van de aandelen en gelden van beleggers had moeten beperken. Veel van de controles op deze processen werden te laat, niet effectief of zelfs helemaal niet uitgevoerd.
De derde boete van 600.000 euro is opgelegd vanwege de klantbehandeling. Beleggers liepen in de periode rondom de migratie tegen allerlei problemen op. Zij kregen onder meer te maken met te laat overgeboekte bedragen, te laat verwerkte transacties en te veel in rekening gebrachte kosten en belastingen. Klanten die wilden overstappen naar een andere broker, ervoeren serieuze vertragingen bij het overboeken van hun portefeuilles. Dit was niet alleen een probleem voor de beleggers, maar ook voor andere banken en brokers die hierdoor hun nieuwe klanten niet goed van dienst konden zijn. Klanten van BinckBank konden met hun problemen en zorgen niet goed terecht. De klantenservice was regelmatig slecht of niet bereikbaar, gaf verkeerde informatie of deed beloftes die niet werden nagekomen. Klanten plaatsten honderden klachten op recensiewebsites waarin zij hun gevoel van frustratie en machteloosheid uitten.
emerce
07-01-2025 14:00